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POS机的使用成为银行信用卡重点风控对象

2020-01-04 17:37
  在如今的这个社会中,信用卡已经成为了年轻人生活消费的必备品,信用卡本身自带的先消费后还款的属性,深受当代年轻消费者的喜爱。正常情况下,大部分使用信用卡的人都能够正规用卡,但是也有极个别人因为一些蝇头小利而违规使用信用卡。
  如今各大银行对于信用卡的风控管理已经越来越严格了,如果一不小心,随时有可能会被银行降额和封卡,尤其是对于部分POS机的使用,是银行重点风控的对象。
 
  目前小编所了解到的风控收紧的几家银行分别是:广发银行、交通银行、工商银行、平安银行以及民生银行。其中以平安银行的风控最为严格,已经有部分持卡人连续两三个月被降额,还有的已经直接被封卡。有些人或许不是很理解,明明都是使用pos机刷卡消费,为何有的就会被风控,而有的就不会呢?
 
  其实原因很简单,我们日常在商户中消费的pos机和个人所持有的pos机是不一样的,一般情况下个人手中的pos机费率都比较低,你频繁地使用这类pos机刷卡消费,其实就相当于是侵犯了银行的利益,在这样的情况下,银行为了维护自身的利益,自然就会收紧你的信用卡风控,通过对你进行降额和封卡等处理,来减少银行的损失。
 
  另外据小编所了解的,有些人使用个人POS机根本就不是为了消费,而是为了套现使用,还有的人甚至为了套现而使用跳码机。对于跳码机,可能有的人不理解到底有什么作用!
 
  说白了,跳码机就是你在刷卡消费的时候,它自动帮助你切换到低费率甚至于0费率的机器上去,甚至还有一些可以直接转移到线上支付中,通过篡改你的消费类型来从中获取更高的利润。一旦你的信用卡使用了跳码机被银行发现,就会被重点风控。
 
  最近已经有397家pos机进入了银联黑名单中,如何识别自己使用的pos机是否安全,也成为了大家最关注的话题。那么到底哪种类型的pos机最容易被银行风控呢?目前根据小编的统计,除了个人pos机以外,还有加油站、医院、批发等大额交易频繁类的业务,都是银行的重点风控类型。
 
  


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